中财网澳际成都:教你如何写(商业计划书)打动风投
来源：百度文库 编辑：中财网 时间：2024/07/08 17:44:56
商业计划书
摘要： 创业者和风险投资公司洽谈投资事宜，应该事先制定一份完整的《商业计划书》，这是创业者寻求风险资金的敲门砖。只有在收到创业者的商业计划书以后，风险投资公司才能对风险企业的业务了解和评估，并考虑是否与创业者进行更深入的接触和讨论。 良好的商业计划所通常具备两个主要特征：一是简洁，二是完整。 商业计划书涵盖的内容一般包括：摘要、公司及其未来、管理层、融资需求及相关描述、风险因素、投资回报与投资退出、营运分析预测、财务报表、财务预测以及有关验证资料。下面从风险投资公司的角度分项描述商业计划书的主要框架。 1. 教你如何写(商业计划书)打动风投! 商业计划书基本内容 创业者和风险投资公司洽谈投资事宜，应该事先制定一份完整的《商业计划书》，这是创业者寻求风险资金的敲门砖。只有在收到创业者的商业计划书以后，风险投资公司才能对风险企业的业务了解和评估，并考虑是否与创业者进行更深入的接触和讨论。良好的商业计划所通常具备两个主要特征：一是简洁，二是完整。前者是指一份商业计划书篇幅不宜太长；后者则要求企业全面披露有关信息，如果披露不完全，风险投资公司会对未披露信息加以特别关注。风险投资公司欢迎创业者提供任何有助于说明创业企业或项目的相关资料，以进行更全面的评估。商业计划书涵盖的内容一般包括：摘要、公司及其未来、管理层、融资需求及相关描述、风险因素、投资回报与投资退出、营运分析预测、财务报表、财务预测以及有关验证资料。下面从风险投资公司的角度分项描述商业计划书的主要框架。 1 摘要：从商业计划书的摘要中，风险投资公司可以获得对该公司的初步印象，即可以看出企业为获取风险资金是否作出了充分的准备。摘要应当形式优美，叙述清晰流畅。 2 公司及其未来：这一部分将涵盖企业大部分业务范围。从总体上讲，风险投资公司需要了解的核心是企业业务的独特性，以及这一独特性对公司未来盈利前景带来的动态影响，即风险投资公司应当确信公司在整个行业中竞争取胜的关键因素。公司及其未来涉及范围很广，商业计划书也不一定面面俱到，主要内容包括以下各项： (更多详细内容请访问：资本中国论坛 http://bbs.zibenchina.com/viewthread.php?tid=241&extra=page%3D1&frombbs=1) 2．1 企业的概况： 2．2 业务性质： 2．3 业务发展历史： 2．4公司前景： 2．5产品或服务独创性： 2．6 产品或服务的价格： 2．7 顾客群特征： 2．8 产品市场描述： 2．9 竞争者或替代产品： 2．10 营销战略： 2．11 生产工艺： 2．12 人力资源构成： 2．13 供应商： 2．14 设备： 2．15 资产构成与资金： 2．16 专利和商标： 2．17 研究和开发： 2．18 涉及纠纷： 2．19 政府管理： 3 管理层：企业管理团队状况，包括董事、监事、经理及其他关键人员（如核心技术人员）。 3．1 管理层履历： 3．2 管理者的职业道德：企业提供过去涉及的诉讼和纠纷材料，特别是管理层、董事、监事和主要股东是否有破产或不良信用记录。 3．3 薪金即董事、监事、高级管理人员的收入，以及董事会费用、咨询费、佣金、红利和薪金等各种费用。 3．4 股份安排： 3．5 主要股东： 3．6 聘用合同： 3．7 利益冲突： 3．8 顾问、会计师、律师、贷款银行： (更详细内容请访问：资本中国论坛 http://bbs.zibenchina.com/viewthread.php?tid=241&extra=page%3D1&frombbs=1) 4 融资需求及相关说明： (更详细内容请访问：资本中国论坛 http://bbs.zibenchina.com/viewthread.php?tid=241&extra=page%3D1&frombbs=1) 4.1 提议的融资方式： 4．2 资本结构： 4．3 融资抵押和担保： 4．4 担保：企业能否为投资提供个人或公司担保，如果是个人担保，提供个人财产证明；如果是企业担保，提供该企业的验资报告。 4．5 经营报告： 4．6 资金运用计划：企业对未来几年所需资金以及对使用这些资金的详细规划。 4．7 所有权： 4．8 费用支付： 4．9 风险投资公司对企业经营管理的介入： 5 风险因素：创业者对面临的主要风险加以说明，尽管风险投资公司会怀疑企业的客观性，并根据自己的评估经验来独立判断，但企业所提出的问题有助于风险投资公司的评估。一般来说风险包括：经营期限短：如果企业刚刚成立，经营历史短将是双方讨论的主要风险内容。资源状况、如果企业没有按计划进行业务活动，风险投资公司可能会中止对其的后续投资。管理经验、如果管理层年轻，或者刚刚进入这一领域，这可能会经验不足。 市场不确定因素、与销售有关的市场不确定性因素。生产不确定因素、对任何生产不确定因素都要进行说明。偿债能力、创业者应当分析企业是否有足够的清偿能力，使风险投资公司确认，如果企业遇上麻烦而不得不破产时，则投资能回收多少。对企业核心人物的依赖关系、创业者应向风险投资公司解释如果任何一个企业核心人物的去世将给企业带来负面影响；谁接替此人的位置；谁来领导企业。企业的或有负债情况。 6 投资回报与退出：风险投资公司不是为投资而投资，而是为了获得资本利得，所以企业应当向风险投资公司描述最终投资退出的途径。对于前面提及的风险投资公司收回投资方式，企业也应当从自身角度看待投资退出的问题，尤其是不同退出选择对企业的影响。 公开上市：公开上市无疑是投资双方都最希望达到的结果，但是难度也最大，公司上市后股本的社会化使风险投资公司所持有的部分或全部股份得以卖出。兼并和收购：即大企业集团或上市公司出于某一战略考虑（如对技术的控制），出资购买风险企业。回购协议：风险投资公司可能要求企业根据预先商定好的条件回购所持有的股份。 7 营运分析与预测：创业者应对本企业以前经营状况和项目前景进行综合分析，即根据企业的财务数据，描述企业最近几年来的财务状况，包括净收入、销售成本，营运费用、利息支出及利息收入，并将这些数据归类，使风险投资公司可以清楚了解企业的经营状况及未来发展前景。 8 财务报表：对于处于成长阶段和成熟阶段的企业来说，提供一套完整的财务报表报对风险投资公司了解财务状况非常重要，尤其是当财务报表没有经过独立的审计机构进行审查。通常，财务报表包括合并资产负债表、合并损益表、现金流量表以及表外项目。通过财务报表，风险投资公司可以把握企业的财务比率、经营成果、偿债能力、应收应付账款、或有负债等事项。 9 财务预测：企业应该对未来5年的财务预测以及一份针对未来一年的详细的月度现金流量表进行说明，使投资人能够大致掌握企业的现金流量走势，为价值评估和下一步审慎调查打下基础
摘要： 创业者和风险投资公司洽谈投资事宜，应该事先制定一份完整的《商业计划书》，这是创业者寻求风险资金的敲门砖。只有在收到创业者的商业计划书以后，风险投资公司才能对风险企业的业务了解和评估，并考虑是否与创业者进行更深入的接触和讨论。 良好的商业计划所通常具备两个主要特征：一是简洁，二是完整。 商业计划书涵盖的内容一般包括：摘要、公司及其未来、管理层、融资需求及相关描述、风险因素、投资回报与投资退出、营运分析预测、财务报表、财务预测以及有关验证资料。下面从风险投资公司的角度分项描述商业计划书的主要框架。 1. 教你如何写(商业计划书)打动风投! 商业计划书基本内容 创业者和风险投资公司洽谈投资事宜，应该事先制定一份完整的《商业计划书》，这是创业者寻求风险资金的敲门砖。只有在收到创业者的商业计划书以后，风险投资公司才能对风险企业的业务了解和评估，并考虑是否与创业者进行更深入的接触和讨论。良好的商业计划所通常具备两个主要特征：一是简洁，二是完整。前者是指一份商业计划书篇幅不宜太长；后者则要求企业全面披露有关信息，如果披露不完全，风险投资公司会对未披露信息加以特别关注。风险投资公司欢迎创业者提供任何有助于说明创业企业或项目的相关资料，以进行更全面的评估。商业计划书涵盖的内容一般包括：摘要、公司及其未来、管理层、融资需求及相关描述、风险因素、投资回报与投资退出、营运分析预测、财务报表、财务预测以及有关验证资料。下面从风险投资公司的角度分项描述商业计划书的主要框架。 1 摘要：从商业计划书的摘要中，风险投资公司可以获得对该公司的初步印象，即可以看出企业为获取风险资金是否作出了充分的准备。摘要应当形式优美，叙述清晰流畅。 2 公司及其未来：这一部分将涵盖企业大部分业务范围。从总体上讲，风险投资公司需要了解的核心是企业业务的独特性，以及这一独特性对公司未来盈利前景带来的动态影响，即风险投资公司应当确信公司在整个行业中竞争取胜的关键因素。公司及其未来涉及范围很广，商业计划书也不一定面面俱到，主要内容包括以下各项： (更多详细内容请访问：资本中国论坛 http://bbs.zibenchina.com/viewthread.php?tid=241&extra=page%3D1&frombbs=1) 2．1 企业的概况： 2．2 业务性质： 2．3 业务发展历史： 2．4公司前景： 2．5产品或服务独创性： 2．6 产品或服务的价格： 2．7 顾客群特征： 2．8 产品市场描述： 2．9 竞争者或替代产品： 2．10 营销战略： 2．11 生产工艺： 2．12 人力资源构成： 2．13 供应商： 2．14 设备： 2．15 资产构成与资金： 2．16 专利和商标： 2．17 研究和开发： 2．18 涉及纠纷： 2．19 政府管理： 3 管理层：企业管理团队状况，包括董事、监事、经理及其他关键人员（如核心技术人员）。 3．1 管理层履历： 3．2 管理者的职业道德：企业提供过去涉及的诉讼和纠纷材料，特别是管理层、董事、监事和主要股东是否有破产或不良信用记录。 3．3 薪金即董事、监事、高级管理人员的收入，以及董事会费用、咨询费、佣金、红利和薪金等各种费用。 3．4 股份安排： 3．5 主要股东： 3．6 聘用合同： 3．7 利益冲突： 3．8 顾问、会计师、律师、贷款银行： (更详细内容请访问：资本中国论坛 http://bbs.zibenchina.com/viewthread.php?tid=241&extra=page%3D1&frombbs=1) 4 融资需求及相关说明： (更详细内容请访问：资本中国论坛 http://bbs.zibenchina.com/viewthread.php?tid=241&extra=page%3D1&frombbs=1) 4.1 提议的融资方式： 4．2 资本结构： 4．3 融资抵押和担保： 4．4 担保：企业能否为投资提供个人或公司担保，如果是个人担保，提供个人财产证明；如果是企业担保，提供该企业的验资报告。 4．5 经营报告： 4．6 资金运用计划：企业对未来几年所需资金以及对使用这些资金的详细规划。 4．7 所有权： 4．8 费用支付： 4．9 风险投资公司对企业经营管理的介入： 5 风险因素：创业者对面临的主要风险加以说明，尽管风险投资公司会怀疑企业的客观性，并根据自己的评估经验来独立判断，但企业所提出的问题有助于风险投资公司的评估。一般来说风险包括：经营期限短：如果企业刚刚成立，经营历史短将是双方讨论的主要风险内容。资源状况、如果企业没有按计划进行业务活动，风险投资公司可能会中止对其的后续投资。管理经验、如果管理层年轻，或者刚刚进入这一领域，这可能会经验不足。 市场不确定因素、与销售有关的市场不确定性因素。生产不确定因素、对任何生产不确定因素都要进行说明。偿债能力、创业者应当分析企业是否有足够的清偿能力，使风险投资公司确认，如果企业遇上麻烦而不得不破产时，则投资能回收多少。对企业核心人物的依赖关系、创业者应向风险投资公司解释如果任何一个企业核心人物的去世将给企业带来负面影响；谁接替此人的位置；谁来领导企业。企业的或有负债情况。 6 投资回报与退出：风险投资公司不是为投资而投资，而是为了获得资本利得，所以企业应当向风险投资公司描述最终投资退出的途径。对于前面提及的风险投资公司收回投资方式，企业也应当从自身角度看待投资退出的问题，尤其是不同退出选择对企业的影响。 公开上市：公开上市无疑是投资双方都最希望达到的结果，但是难度也最大，公司上市后股本的社会化使风险投资公司所持有的部分或全部股份得以卖出。兼并和收购：即大企业集团或上市公司出于某一战略考虑（如对技术的控制），出资购买风险企业。回购协议：风险投资公司可能要求企业根据预先商定好的条件回购所持有的股份。 7 营运分析与预测：创业者应对本企业以前经营状况和项目前景进行综合分析，即根据企业的财务数据，描述企业最近几年来的财务状况，包括净收入、销售成本，营运费用、利息支出及利息收入，并将这些数据归类，使风险投资公司可以清楚了解企业的经营状况及未来发展前景。 8 财务报表：对于处于成长阶段和成熟阶段的企业来说，提供一套完整的财务报表报对风险投资公司了解财务状况非常重要，尤其是当财务报表没有经过独立的审计机构进行审查。通常，财务报表包括合并资产负债表、合并损益表、现金流量表以及表外项目。通过财务报表，风险投资公司可以把握企业的财务比率、经营成果、偿债能力、应收应付账款、或有负债等事项。 9 财务预测：企业应该对未来5年的财务预测以及一份针对未来一年的详细的月度现金流量表进行说明，使投资人能够大致掌握企业的现金流量走势，为价值评估和下一步审慎调查打下基础