暴风雨第三章钢琴谱:美国债务危机背后隐藏着什么？

来源：百度文库编辑：中财网时间：2024/07/06 17:07:53

    这些日子，继美国国债违约危机风波之后，标普又下调了美国的信用评级，从AAA降到了AA+，这在美国是史无前例的。美国国家信用被降级，令投资者的信心跌到了谷底，经济前景一片黯淡，由此而引发了全球股市大雪崩，其根本原因就在于，美债是史上最大的庞氏骗局。
    美债成最大的庞氏骗局
    关于美国国债，只要仔细地思考一下便可得出这样的结论，虽然参众两院通过了美债上限的协议，但尚未解决根治债务的问题，其主要内容有以下三点：债务上限分三步提高，幅度为2.1万亿到2.4万亿美元；财政赤字必须缩减2.4万亿美元，也分成三步，与提高债务上限同步进行；只字未提及对富人提高税率。
    看清楚上述三点就该明白，这次共和党指责民主党把事情搞砸了，而事实上是小布什领导的共和党在执政的8年间，肆无忌惮提高了7次国债上限。因此只要美国的借贷生活方式不改变，无论哪一个党派来执政，都会走到今天这一步。
    目前，美国的国债上限是14.29万亿美元，已经超过美国GDP的92%，可以说是有史以来最大的庞氏骗局。只要仔细地计算一下，一旦美国国债上限提高到 16万亿美元，那么美国政府每年的财政收入，去除支付国债的利息之后，想维持正常的运作都很艰难。眼看美国国债离开16万亿的上限只剩一步之遥了，就像所有泡沫一样，美国国债的泡沫被刺破（违约）是早晚的事。即使这次民主与共和两党达成协议，将上限再次提高，那也是躲得了初一、躲不过十五。
    目前两党的纠结在于，民主党要增加税收来开源，遭到了共和党的反对；共和党想通过削减福利来节流，民主党又强烈反对。在既不能开源，又无法节流的情况下，这个摊子怎么来维持呢？就只能再借钱，一直借到无法归还的那一天——国债违约，也就是庞氏骗局终结的时候。
   美债和美元的关系
   一听美国国债违约，再加上标普降低美国信用评级，好些人的第一反应就是美元将随之崩溃，于是便把美元换成黄金来避险，引发金价大幅上升，飙升至每盎司1700美元的历史新高。
    其实人们把美国国债和美元的概念，以及它们之间的相互关系混淆了。美国国债是指美国财政的收支信用，一旦违约，即意味着暂时没钱还债了；而美元是美联储的信用货币，只要美联储的货币信用不垮，美元的风险是有限的。原因在于如果美债限额持续不断地提高上限，美联储就不得不通过增发货币（美元）来购买美国国债，这就像给猪肉注水那样，“注水”（如QE1和QE2）之后的美元，正是这些年使美元每况愈下的根本原因。
    而假如美元被继续“注水”——美国国债上限的提高，美元的信用就会持续降低，这将危害整个社会经济。因为拥有充裕现金储备的企业会减少企业的研发资金，结果大大降低了企业的新发明和新创新，导致实体经济受抑制，投机经济越演越烈（比如将资金投入房地产业）。因此，如果美国国债违约的话，即美债设限的时间越早，美国的庞氏骗局也就越早被戳穿，也即意味着美元信用将得到恢复。
    所以说，美债违约和美元崩溃没有必然的联系。说起来当然轻松，而实际上美债违约在短期内的危害，将大大超过这次金融海啸引发的金融危机。唯一的办法，就是节衣缩食尽快还债。不过，要美国人改变多年的生活习惯，捂紧荷包不消费，这可能吗？
    假如美国人不借贷消费了
    这些年来，借贷消费成性的美国人赚进100美元，就一定要消费145美元，大到购房购车，小到购买电脑、高档家具、家用电器，无一例外全都借债消费，可谓债台高筑。所以奥巴马才会说“美国把子孙的钱都用完了……”一旦债务违约，就不可能再借了，也借不到了。但俗话说“借债还钱，天经地义，好借好还，再借不难”，虽然违约不等于欠债不还，但需要拖延归还的时间。假如不在约定的期限内还钱的话，今后谁还敢借呢？
    很显然，美债违约之后美国将不能借贷消费了，结果就将变成赚100美元最多只能花50美元。虽然有些匪夷所思，但终将会有这一天。假如美国人停止借钱消费了：
就要从大房子里搬出来，住进小房子，房价就会恢复到真正的供求关系上，也就是回到以往的年收入和房价之比：1比1.6到1.8，最多不超过一倍。这样一来，美国房价至少还有30%到50%的跌幅。
    停止借钱消费了，除了房子以外，本来三年换一辆新车，以后就可能十年换一辆，其他的大型家电、电脑、高档家具等也不能随心所欲地搬回家。
如此一来，各行各业就将大幅度裁员，失业率会进一步大幅升高，反移民的浪潮就会来临，那就把几千万非法移民先赶回老家。
    到了那个时候，依据供求关系，物价会大幅下跌，什么都变得很便宜，家中只要一个人上班，老婆（或老公）在家带孩子，再养一条可人的狗，一切回归上个世纪五六十年代。
    届时美国的人工开始便宜，也无需从中国进口这么多商品了，那就索性把工厂从中国搬回美国。非法移民被赶回了老家，美国人就会像富士康的工人那样“快乐”地干活，失业的问题也解决了。
    美国向来是全世界的榜样，连美国都勤俭持家生活了，其他国家也就不好意思乱花钱。于是路上的车少了，房子小了，不浪费了，环境污染没有了，地球渐渐地恢复了健康。尽管上述状况可能是未来的景象，但短期内对全球经济的影响不可小觑。
    美国经济找不到增长的动力
    假如美国减少开支减少消费，又不增加征收富人的税，只节流不开源，那么通缩的忧虑立刻呈现。具体来说，美国政府将大手笔削减社会福利、医疗及军事开支，也就意味与军事和军备相关的工业需要裁员瘦身，内部消费在短期内将继续收缩。
    美国经济只能以内部消费及投资来带动，当美国个人消费因政府收缩开支而下跌时，企业投资的意欲随即便自然下降，失业率将继续恶化下去，消费开支、投资和制造业都呈现疲惫不堪的状态，跌跌不休的楼市则更无止境。如若美国经济找不到增长的动力，再次步入衰退已毫无疑问，衰退的情况可能比2008年更恶劣，再加上欧债危机祸不单行，股市能不大跌吗？
    然而，美债上限协议在重大增税项目上，未对富人增加征税，实际上牺牲了美国中下阶层的利益，使得庞大的中下阶层收入进一步下降。而美国的富人是拥有美债最大的族群，美债非但不违约，又提高了上限，且不对富人征税，令美国贫富悬殊的状况愈演愈烈。
    当财富越来越集中在少数人的手里时，生产力便会大大超出广大中下层百姓的消费能力，形成产能过剩，商品无法兑现，这种种现象是出现美国上世纪大萧条的根本原因。不幸，这一状况现在又将重演了。
    中国需谨防美国转嫁危机
    不过，我们必须清醒地认识到，尽管美国将面临大萧条，但它依然是全球最强大的国家。
    第一，美国的基础依然坚实，是全世界最富裕的国家，除了发达的高科技和拥有强大的军事力量，美国还储藏着天量的石油、森林和各种资源，并且他们的资源基本未开采（藏着先用别人的）。
    第二，美国的财富掌握在少数人手中，其实，超过70%的美国国债就在美国富人的手中，只要向北欧那样对富人加征高税率，还债是毫无问题的。
    第三，美国对科技、艺术等人才的吸引力依然维持全球第一，这使得美国的科技创新能力领先全球，虽然军事开销巨大，但其军事新科技很快便能转为民用。好莱坞的文化输出更是无人可及，影响远非金钱可衡量。
    第四，随之而来的经济通缩甚至萧条，只需适度加以调控，长远看来对美国倒是一种调整，可谓休养生息。
    说到底，美国的“病”只是外伤，痊愈只是个时间问题，一旦富人肯让步，是能够治愈的，很快就能康复（当然，美国富人现在还是寸步不让，还没到那个地步）。
    对于全球经济而言，眼看欧债危机一个接一个，欧洲多个国家政府已被迫大幅削减开支和减债，如富裕国家德国和法国似乎都自顾不暇了，经济增长毫无起色。换句话说，欧盟多国在未来的一段时间内，经济表现都将受制于紧缩开支的牵扯，即使不跌入衰退，也难以有强劲增长的表现。
    由于失去了美国这个经济火车头，全球经济难免步向低增长和衰退，新兴经济体火热的好景将难以持续，特别是倚赖出口带动经济增长的国家将头痛不已。需要注意的是，美国每一次危机，最终都是靠向外转嫁而度过的。上一次是转嫁给了日本，现在的目标显然是中国。最明显的标志就是逼迫人民币升值，逼中国重蹈日本的覆辙。

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